Zastupnik osiguranja treba poznavati osnove osiguranja odnosno pojavu, funkciju i razvoj osiguranja, pravni okvir osiguranja, vrste osiguranja i njihova temeljna obilježja kao i načine prodaje različitih vrsta osiguranja klijentima. Mora znati bitne elemente ugovora o osiguranju te poznavati osiguravajuće tvrtke i druge financijske institucije. Zastupnici osiguranja moraju poznavati osnove prodaje, prodajni razgovor i moguće načine pregovaranja.

Zastupnik osiguranja mora posjedovati niz osobina koje su potrebne, da bi postao vrstan prodavač, a jedna od najvažnijih je komunikativnost i pregovaračka vještina radi uspostavljanja dobre komunikacije i odnosa s klijentima jer moraju biti kadri zadobiti klijentovo povjerenje. Zastupnici osiguranja trebaju biti otvorenog duha, samouvjereni i samoincijativni, sposobni prepoznati poslovne prilike, prilagodljivi i spremni na učenje.

Zastupnici osiguranja uglavnom rade bez nadzora nadređenih, stoga moraju znati dobro organizirati svoje vrijeme te preuzimati incijativu u pronalaženju novih stranaka.